隨著人們經(jīng)濟水平的提高，現(xiàn)在我國每個家庭都會有一些“閑置”資金。所以理財師這個行業(yè)逐漸興起，他們的主要職責就是幫助廣大家庭的理財。那么大家對于理財師這個職業(yè)了解多少呢？下面，我們就請泰安市華魯勞動職業(yè)培訓學校的專業(yè)老師來為大家詳細介紹一番。

理財師簡介

理財師，即理財規(guī)劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

理財師職業(yè)素質(zhì)

1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識。理財規(guī)劃師應是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業(yè)操守。 客戶是理財規(guī)劃師的"衣食父母"，理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性。在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。

泰安市華魯勞動職業(yè)培訓學校是泰安市一所綜合類職業(yè)培訓學校，學校開設有電子商務師、電焊工、鉗工、理財師等培訓課程。各位對上述培訓內(nèi)容感興趣的同學可千萬不要錯過呦！泰安市華魯勞動職業(yè)培訓學校歡迎著大家的到來。